Dave Yeske – Wikipedia wiki

Dave Yeske est un planificateur financier américain, chercheur et éducateur. Il est particulièrement connu pour ses recherches et sa rédaction dans les domaines de la planification financière basée sur les politiques et de l’élaboration de stratégies par les planificateurs financiers. Yeske est co-fondateur ^[d’abord] et directeur général de Yeske Buie, une société de gestion de patrimoine; un ancien président national de la Financial Planning Association; et tient actuellement une nomination en tant que professeur auxiliaire distingué ^[2] à l’ageN of Business de l’Université de Golden Gate, où il a été directeur du programme d’études financières de l’école de 2014 à 2023. ^[3]

Yeske a gagné un B.S. en économie appliquée et maîtrise en économie de l’Université de San Francisco, ainsi qu’un diplôme de docteur en administration des affaires (DBA) de l’Université Golden Gate. Un résumé des résultats de sa thèse de doctorat, «Trouver la planification de la planification financière: un cadre intégratif pour la réalisation de stratégies par les planificateurs financiers», ” ^[4] a été publié dans le Journal of Financial Planning en septembre 2010. ^[5] Yeske est un professionnel du planificateur financier certifié. Après des séjours sur le plancher de trading d’options du Pacific Exchange et avec le Paul Revere Insurance Group (qui fait maintenant partie de UNUM), Yeske a fondé Yeske & Company le 1er mai 1990. Yeske & Company a par la suite fusionné avec Financial Planning Group pour former Yeske Buie sur 1er janvier 2008.

Le Dr Yeske a fondé la San Francisco Society of the Institute of Certified Financial Planners (ICFP) en 1993 et ​​a ensuite siégé au conseil d’administration national de l’ICFP à partir de 1997. L’ICFP était un prédécesseur de la Financial Planning Association (FPA), qui est venu en existence le 1er janvier 2000 à la suite de la fusion de l’ICFP et de l’Association internationale de planification financière (IAFP). Yeske a été président de la FPA en 2003 et président en 2004. Pendant sa présidence, le FPA a détaché sa division de courtier ^[6] Afin de se concentrer plus exclusivement sur sa mission d’être «la communauté qui favorise la valeur de la planification financière et fait progresser la profession de planification financière». ^[7] Yeske s’est également concentré sur la promulgation d’une norme fiduciaire pour les planificateurs financiers, ce qui en fait la pièce maîtresse de son discours devant les membres de la conférence annuelle du FPA à Philadelphie en 2003. ^{[8] [9]} Après avoir pris sa retraite du conseil d’administration du FPA, Yeske a servi deux mandats en tant que président du comité d’action politique du FPA en 2005 et 2006. ^[dix] Le Dr Yeske a présidé l’équipe du FPA Research Center de 2008 à 2010 et a présidé le Conseil consultatif académique du FPA en 2011 et 2012. Il a représenté le FPA sur le groupe de conseil technique américain (TAG) pour l’Organisation internationale pour la normalisation (ISO) Standard for Financial Planning, ISO 22222 de 2008 à 2011. Yeske a commencé un mandat de trois ans en tant que rédacteur en chef du Journal of Financial Planning le 1er juin 2015. ^[11]

Yeske a été nommé “Mover and Shaker” en 2005 par le magazine Financial Planning, ^[douzième] Son approche d’investissement a été profilée dans le Wall Street Journal en 2009, ^[13] Et il a de nouveau été profilé par le Journal en 2010 sur la «Science des conseils financiers». ^[14] En octobre 2012, Yeske a été reconnu par la Financial Planning Association avec le Heart of Financial Planning Award, accordé à ces personnes “qui se livrent à un travail extraordinaire, à contribuer et à redonner à la communauté de la planification financière et au public grâce à une planification financière”. ^[15] En accordant le prix, FPA a souligné le rôle de Yeske en tant qu’éducateur, disant “ses connaissances et ses étendues d’enseignement une génération de planificateurs qui ont utilisé son instruction et son mentorat pour polir leur expertise technique”. En 2017, la Financial Planning Association a honoré Yeske avec le prix P. Kemp Fain, Jr., ^[16] Le prix de réalisation à vie de l’association.

Planification financière basée sur les politiques [ modifier ]]

Prendre un concept proposé pour la première fois par Hallman et Rosenbloom, ^[17] Yeske et Elissa Buie ont développé et élargi le concept de planification financière basée sur les politiques. Leur article, «La planification financière basée sur les politiques fournit de la pierre de touche dans un monde turbulent», a été publié dans le Journal of Financial Planning en juillet 2006. ^[18] Buie et Yeske ont par la suite présenté le concept lors de conférences du monde entier, dont deux conférences nationales FPA aux États-Unis et des conférences à Londres, à Édimbourg et à Manchester. Les politiques de planification financière sont des déclarations compactes combinant les valeurs et les objectifs des clients avec les meilleures pratiques de planification financière pour former des règles de décision compactes. Ces règles de décision facilitent une prise de décision rapide face à l’évolution des circonstances extérieures. Une bonne politique est à la fois suffisamment large pour englober tout nouvel événement et suffisamment spécifique pour toujours retourner une réponse ou une action claire. Des exemples de telles politiques de planification financière comprennent les règles de dépenses de fabricant de sécurisation développées par Guyton et Klinger, ^[19] Politiques d’investissement décrites par Boone et Lubitz, ^[20] et les politiques de gestion de la dette, de l’organisme de bienfaisance ou de la gestion des risques. ^[18]

Modèles de stratégie de planification financière (FPSM) [ modifier ]]

Dans le cadre de ses recherches doctorales, Yeske a développé un modèle pour expliquer les activités de réalisation de stratégies des planificateurs financiers et la relation de ces activités aux mesures de la confiance des clients et de l’engagement relationnel. ^[4] Étant donné que les résultats de la planification financière sont difficiles à observer et à évaluer directement (c.-à-d. La planification financière possède des caractéristiques de «crédibilité élevée»), des mesures secondaires telles que la confiance et l’engagement se sont révélées être des procurations efficaces. ^[21] Yeske a adapté un modèle développé pour la première fois par Hart et Banbury ^[22] Pour expliquer les activités de réalisation des entreprises et l’a appliquée aux activités des planificateurs financiers. Le modèle pose cinq modes de réalisation de stratégies qui tombent le long de la dimension de l’implication relative par le planificateur et le client dans le processus de planification. En passant par les approches dominées par le planificateur à celles dominées par le client, les cinq modes sont constitués des éléments suivants: axés sur le planificateur, axés sur les données, axés sur la politique, axés sur les relations et axés sur le client. Le modèle a été validé empiriquement en le testant contre les mesures de la confiance et de l’engagement des clients tels que conceptualisés par Morgan et Hunt, ^[23] Christiansen et Devaney, ^[24] Sharma et Patterson, ^{[21] [25]} et Sharpe et al. ^[26] Entre autres résultats, les trois modes centraux – axés sur les données, axés sur les politiques et axés sur les relations – se sont révélés être les prédicteurs les plus puissants de la confiance et de l’engagement des clients. Sur les trois, le mode axé sur les politiques avait le pouvoir le plus explicatif, ajoutant un soutien empirique aux travaux antérieurs suggérant que la planification financière basée sur les politiques est le moyen le plus efficace d’engager les clients. Le modèle fournit également un cadre pour évaluer les compétences du planificateur en termes de l’équilibre approprié des connaissances / compétences dans les trois principaux modèles de stratégie. La compétence dans les trois modes est nécessaire pour faciliter efficacement l’ajustement des clients aux différents types de changement qu’ils rencontrent (environnement, volontaire et cycle de vie). Alors que la liste des planificateurs financiers certifiés de 96 sujets est purement descriptive et capture ce que font réellement les planificateurs, le modèle Yeske propose une approche normative qui est empiriquement dérivée de la confiance et de l’engagement des clients.

Publications [ modifier ]]

• Yeske, David B. et Buie, Elissa, «La planification financière basée sur les politiques fournit une pierre de touche dans un monde turbulent». Journal of Financial Planning, 2006 http://ssrn.com/abstract=1624303
• Yeske, David B., «Trouver la planification de la planification financière: un cadre intégratif pour l’élaboration de stratégies par les planificateurs financiers». Golden Gate University, 2010 http://ssrn.com/abstract=1601327
• Yeske, David B., «Finding the Planning in Financial Planning». Journal of Financial Planning, 2010 http://ssrn.com/abstract=1612507
• Buie, Elissa et Yeske, Dave, «Planification financière fondée sur des preuves: apprendre. . . Comme un CFP. ” Journal of Financial Planning, novembre 2011 http://ssrn.com/abstract=1881346
• Yeske a contribué 13 chapitres au «Handbook de compétences de la planification financière» certifiée, John Wiley & Sons, 1er avril 2013 ISBN 978-1118470121
• Yeske, Dave et Buie, Elissa; «Planification financière basée sur les politiques: règles de décision pour un monde en mutation», chapitre 11 du «comportement des investisseurs: la psychologie de la planification financière et de l’investissement», Wiley Finance, 10 février 2014 ISBN 978-1118492987
• Yeske, Dave et Buie, Elissa, «Planification financière basée sur les politiques en tant qu’architecture de décision», Journal of Financial Planning, décembre 2014 http://ssrn.com/abstract=2534233

Les références [ modifier ]]

Liens externes [ modifier ]]