[{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BlogPosting","@id":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/2020\/12\/24\/uberprufen-sie-das-kiten-wikipedia\/#BlogPosting","mainEntityOfPage":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/2020\/12\/24\/uberprufen-sie-das-kiten-wikipedia\/","headline":"\u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten – Wikipedia","name":"\u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten – Wikipedia","description":"\u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten oder \u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten ist eine Form des Scheckbetrugs, bei der der Float genutzt wird,","datePublished":"2020-12-24","dateModified":"2020-12-24","author":{"@type":"Person","@id":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/author\/lordneo\/#Person","name":"lordneo","url":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/author\/lordneo\/","image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/44a4cee54c4c053e967fe3e7d054edd4?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/44a4cee54c4c053e967fe3e7d054edd4?s=96&d=mm&r=g","height":96,"width":96}},"publisher":{"@type":"Organization","name":"Enzyklop\u00e4die","logo":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki4\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/download.jpg","url":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki4\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/download.jpg","width":600,"height":60}},"image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/upload.wikimedia.org\/wikipedia\/commons\/thumb\/b\/b9\/CanadianChequeSample.png\/250px-CanadianChequeSample.png","url":"https:\/\/upload.wikimedia.org\/wikipedia\/commons\/thumb\/b\/b9\/CanadianChequeSample.png\/250px-CanadianChequeSample.png","height":"109","width":"250"},"url":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/2020\/12\/24\/uberprufen-sie-das-kiten-wikipedia\/","wordCount":2228,"articleBody":"\u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten oder \u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten ist eine Form des Scheckbetrugs, bei der der Float genutzt wird, um nicht vorhandene Mittel auf einem Scheck- oder anderen Bankkonto zu verwenden.  Auf diese Weise werden Schecks nicht als Verhandlungsinstrument, sondern als Form nicht autorisierter Kredite missbraucht.  Kiten wird \u00fcblicherweise so definiert, dass absichtlich ein Scheck f\u00fcr einen Wert ausgestellt wird, der gr\u00f6\u00dfer ist als der Kontostand von einem Konto bei einer Bank, und dann ein Scheck von einem anderen Konto bei einer anderen Bank, ebenfalls mit nicht ausreichenden Mitteln, ausgestellt wird, wobei der zweite Scheck zur Deckung des Schecks dient nicht vorhandene Mittel vom ersten Konto.[1]  Der Zweck des Scheck-Kites besteht darin, den Kontostand eines Girokontos f\u00e4lschlicherweise aufzublasen, damit schriftliche Schecks gel\u00f6scht werden k\u00f6nnen, die sonst abprallen w\u00fcrden.  Wenn das Konto ist nicht geplant, um wieder aufgef\u00fcllt zu werden, dann ist der Betrug umgangssprachlich bekannt als Papier h\u00e4ngen.[2]  Wenn das Ausstellen eines Schecks mit unzureichenden Mitteln mit der Erwartung erfolgt, dass diese bis zum Zahltag gedeckt sind, spricht man vom Float-Spielen.Einige Formen des Scheckbetrugs umfassen die Verwendung einer zweiten Bank oder eines Dritten, h\u00e4ufig eines Einzelhandelsgesch\u00e4fts, um das Fehlen von Geldern auf einem Transaktionskonto an dem Tag zu verz\u00f6gern, an dem der Scheck bei der Bank eingel\u00f6st werden soll.  Solche Handlungen werden h\u00e4ufig von bankrotten oder vor\u00fcbergehend arbeitslosen Personen oder kleinen Unternehmen begangen, die Notkredite suchen, von Start-up-Unternehmen oder anderen Unternehmen mit Schwierigkeiten, die eine zinslose Finanzierung suchen, w\u00e4hrend sie beabsichtigen, ihr Guthaben auszugleichen, oder von pathologischen Spielern, die dies erwarten Einzahlung bei Gewinn.  Es wurde auch von Personen verwendet, die \u00fcber echte Mittel auf verzinslichen Konten verf\u00fcgen, aber ihre Guthaben k\u00fcnstlich aufblasen, um die von ihren Banken gezahlten Zinsen zu erh\u00f6hen.  In den letzten Jahren haben Kriminelle begonnen, den Scheck-Float zu nutzen, um betr\u00fcgerische Schecks durch angeforderte Benutzer von Online-Auktionen weiterzuleiten.[3]  Table of Contents  Geschichte[edit]Zirkulares Kiten[edit]Kiten im Einzelhandel[edit]Corporate Kiting[edit]Rechtliche Auswirkungen von Scheckkiten[edit]Vereinigte Staaten[edit]Siehe auch[edit]Verweise[edit]Geschichte[edit]Der Begriff “Check Kiting” wurde erstmals in den 1920er Jahren verwendet.  Es entstand aus der Praxis des 19. Jahrhunderts, Schuldverschreibungen und Anleihen ohne Sicherheiten auszugeben.  Diese Praxis wurde als Drachenfliegen bekannt, da es au\u00dfer Luft nichts gab, was den Kredit st\u00fctzen k\u00f6nnte.[4]Zirkulares Kiten[edit]Zirkulares Kiten beschreibt Kiting-Formen, bei denen eine oder mehrere zus\u00e4tzliche Banken als Float-Standort dienen und die Verwendung mehrerer Konten bei verschiedenen Banken beinhalten.  In seiner einfachsten Form schreibt der Kiter, der zwei oder mehr Konten bei verschiedenen Banken hat, am ersten Tag einen Scheck von Bank A an Bank B an sich selbst (dieser Scheck wird als Scheck bezeichnet) Drachen), so dass an diesem Tag bei der Bank B gen\u00fcgend Mittel zur Verf\u00fcgung stehen, die f\u00fcr alle Schecks aufgrund von Clear ausreichen.  Am folgenden Gesch\u00e4ftstag schreibt der Kiter einen Scheck auf sein Bank B-Konto an sich selbst und zahlt ihn auf sein Konto bei Bank A ein, um k\u00fcnstliche Gelder bereitzustellen, damit der Scheck, den er einen Tag zuvor ausgestellt hat, eingel\u00f6st werden kann.  Dieser Zyklus wiederholt sich, bis der T\u00e4ter gefasst wird oder bis der T\u00e4ter echtes Geld einzahlt, wodurch das Kiten \u00fcberfl\u00fcssig wird und normalerweise unbemerkt bleibt.Es sind komplexe Versionen dieses Schemas aufgetreten, an denen zwei separate Personen mit jeweils einem Konto bei einer anderen Bank beteiligt waren, die st\u00e4ndig Schecks untereinander ausstellten, oder eine Gruppe von Personen, die Schecks zirkul\u00e4r ausstellten, wodurch die Erkennung erschwert wurde.  Einige Kite-Ringe beinhalten Straft\u00e4ter, die sich als gro\u00dfe Unternehmen ausgeben, wodurch ihre Aktivit\u00e4ten als normale Gesch\u00e4ftstransaktionen maskiert werden und Banken dazu neigen, auf die Begrenzung der zur Verf\u00fcgung gestellten Mittel zu verzichten.Kiten im Einzelhandel[edit]Beim Kiten im Einzelhandel wird eine andere Partei als eine Bank eingesetzt, um einem Kontoinhaber unwissentlich tempor\u00e4re Gelder zur Verf\u00fcgung zu stellen, denen die f\u00fcr das Einl\u00f6sen des Schecks erforderlichen Mittel fehlen.  In diesen F\u00e4llen schreibt der Kiter Schecks an eine oder mehrere Verkaufsstellen (normalerweise Superm\u00e4rkte), die zus\u00e4tzlich zum Kaufbetrag aus R\u00fccksicht auf ihre Kunden Bargeld zur\u00fcckgeben.  Nach der Transaktion zahlt der Kiter das erhaltene Geld am selben Tag bei seiner Bank ein, um ausreichend Geld f\u00fcr die Einl\u00f6sung anderer Schecks bereitzustellen, w\u00e4hrend der an diesem Tag ausgestellte Scheck einen oder mehrere Werktage sp\u00e4ter einl\u00f6sen wird.  Diese Aktion wird nach Bedarf wiederholt, bis legitime Gelder auf das Konto eingezahlt werden k\u00f6nnen.  Angenommen, eine Person hat 10 USD auf einem Bankkonto und kein Bargeld, m\u00f6chte aber einen Artikel f\u00fcr 100 USD kaufen.  So wird der Betrug ausgef\u00fchrt:Zun\u00e4chst schreibt die Person a schlechter Scheck f\u00fcr 100 US-Dollar und verwendet es, um den Artikel zu kaufen (sagen wir Scheck Nr. 1 am Tag T-1) – die Person ist jetzt zahlungsunf\u00e4hig, Sie schulden 100 Dollar, haben aber nur 10 Dollar auf der Bank.  Die Pr\u00fcfung wurde jedoch noch nicht abgeschlossen.Zweitens geht die Person zu einem Einzelhandelsunternehmen und schreibt Ein weiterer \u00dcberpr\u00fcfen Sie auf 100 USD und l\u00f6sen Sie ihn ein (kaufen Sie mit gr\u00f6\u00dferer Wahrscheinlichkeit einen Artikel f\u00fcr einen bestimmten Betrag und schreiben Sie einen Scheck \u00fcber 100 USD aus Mehr als das), sagen Sie Check # 2 am Tag T + 0 – das ist das Kiten.Die Person nimmt dann das Geld und zahlt es ein, so dass das Konto jetzt 110 USD hat, was ausreicht, um den ersten Scheck (Scheck Nr. 1) einzul\u00f6sen, aber danach gibt es nicht gen\u00fcgend Geld f\u00fcr Scheck Nr. 2 (den Drachen) klar.Dieser Vorgang kann wiederholt werden, wobei die Menge m\u00f6glicherweise zunimmt (wie bei einem Ponzi-Schema).Wenn der Kiter dann am Tag T + 1 100 US-Dollar in bar erh\u00e4lt und auf sein Konto einzahlt, wird Scheck Nr. 2 gel\u00f6scht, und die Opfer verlieren tats\u00e4chlich kein Geld und sind auch nicht kl\u00fcger.Wenn der Kiter andererseits nicht genug Geld bekommt und nicht weiter kitet, springt Scheck Nr. 2 (oder ein weiterer Scheck, wenn dies einige Iterationen fortgesetzt hat) zur\u00fcck und das Einzelhandelsunternehmen wurde betrogen – das Ergebnis ist ein Bargeldverlust von 100 USD im Austausch f\u00fcr einen schlechten Scheck.Das Prinzip des Retail-Kites ist das durch Geben Kasse (welches ist sofort verf\u00fcgbar, und deren Einzahlungen schneller als Schecks eingel\u00f6st werden) im Austausch gegen einen Scheck bietet das Einzelhandelsgesch\u00e4ft Scheckeinl\u00f6sungsdienste an und geht das Kreditrisiko f\u00fcr den Scheck ein – dies kann entehrt sein.Eine andere Version dieses Schemas besteht darin, einen Artikel mit einem Scheck bei einem Einzelhandelsgesch\u00e4ft zu kaufen und ihn umgehend gegen eine R\u00fcckerstattung in bar zur\u00fcckzugeben, gefolgt von der Einzahlung dieses Bargeldes auf das Transaktionskonto.  Dies ist heutzutage schwieriger, da mehr Einzelhandelsgesch\u00e4fte eine R\u00fcckerstattung f\u00fcr per Scheck get\u00e4tigte Eink\u00e4ufe verz\u00f6gern.Einzelhandelskiten ist in Vorst\u00e4dten h\u00e4ufiger anzutreffen, in denen mehrere Supermarktketten in unmittelbarer N\u00e4he existieren.  Es ist zwar schwieriger zu erkennen und strafrechtlich zu verfolgen, erfordert jedoch weniger Geld als das Zirkular-Kiten und ist daher eine geringere Bedrohung.Corporate Kiting[edit]Corporate Kiting beinhaltet die Verwendung eines gro\u00dfen Kite-Programms, das vielleicht Millionen von Dollar umfasst, um heimlich Geld zu leihen oder Zinsen zu verdienen.  W\u00e4hrend einer Person h\u00e4ufig Grenzen gesetzt werden, wie viel Geld ohne vor\u00fcbergehende Sperrung eingezahlt werden kann, kann Unternehmen sofortiger Zugang zu Geldern gew\u00e4hrt werden, was dazu f\u00fchren kann, dass das System unbemerkt bleibt.[5]  Dies war Anfang der 1980er Jahre bei EF Hutton & Co. der Fall.[6]Rechtliche Auswirkungen von Scheckkiten[edit]Check Kiting ist in vielen L\u00e4ndern illegal.  In den meisten L\u00e4ndern gibt es jedoch kein Float-System, und Schecks werden erst ausgezahlt, wenn sie eingel\u00f6st wurden. Daher ist das Kiten von Schecks nicht m\u00f6glich.Vereinigte Staaten[edit]Nach Angaben des US-Justizministeriums kann das Kiten von Schecks nach mehreren bestehenden Gesetzen verfolgt werden, einschlie\u00dflich derer gegen Bankbetrug (18 USC) \u00a7 1344), fehlerhafte Anwendung (18 USC \u00a7 656) oder erforderliche Eintr\u00e4ge (18 USC \u00a7 1005).  Es kann eine Geldstrafe von bis zu 1.000.000,00 USD, eine Freiheitsstrafe von bis zu 30 Jahren oder beides verh\u00e4ngt werden, und viele Erstt\u00e4ter ohne kriminellen Hintergrund haben harte Strafen erhalten.  Zus\u00e4tzlich zu den Bundesstrafen sieht das Landesrecht h\u00e4ufig alternative zivil- und strafrechtliche Konsequenzen vor.[7]Obwohl die Vereinigten Staaten einige Papierb\u00fcgel nach Bundesgesetz verfolgen,[8][9]  Die meisten ausgestellten Schecks in den Vereinigten Staaten werden als staatliche Straftat verfolgt.Die Gesetze variieren von Bundesstaat zu Bundesstaat, aber ein Beispiel ist der \u00fcberarbeitete Code 2913.11 (2) (B) von Ohio, in dem es hei\u00dft: “Keine Person, die betr\u00fcgerisch sein soll, darf einen Scheck oder einen anderen verhandelbaren Scheck ausstellen oder \u00fcbertragen oder veranlassen, ausgestellt oder \u00fcbertragen zu werden Instrument, in dem Wissen, dass es entehrt wird oder dass eine Person bestellt hat oder die Zahlung auf dem Scheck oder einem anderen verhandelbaren Instrument einstellen wird “.  Normalerweise ist das Bestehen eines schlechten Schecks in Ohio ein Vergehen, aber gro\u00dfe Schecks oder mehrere Schecks innerhalb eines Zeitraums von sechs Monaten, die sich zu gro\u00dfen Betr\u00e4gen summieren, machen es je nach Betrag zu einem Verbrechen 5., 4. oder 3. Grades.[10]Einige Staaten sch\u00fctzen die Unvorsichtigen, indem sie die Absicht haben, ein Element des Verbrechens zu betr\u00fcgen, oder diejenigen, die den Scheck sp\u00e4ter bezahlen, von der Bestrafung ausnehmen.  Zum Beispiel besagt das Scheckt\u00e4uschungsgesetz von Indiana, dass es eine Verteidigung ist, wenn die Person, die den Scheck ausstellt, “dem Zahlungsempf\u00e4nger oder Inhaber den f\u00e4lligen Betrag zusammen mit Protestgeb\u00fchren und etwaigen Servicegeb\u00fchren oder Geb\u00fchren … innerhalb von zehn (10) Tagen danach zahlt das Datum des Versands des Zahlungsempf\u00e4ngers oder Inhabers der Mitteilung an die Person, dass der Scheck, der Entwurf oder die Bestellung vom Kreditinstitut nicht bezahlt wurde. ”  Dar\u00fcber hinaus ist es kein Verbrechen, wenn “der Zahlungsempf\u00e4nger oder Inhaber wei\u00df, dass die Person nicht \u00fcber ausreichende Mittel verf\u00fcgt, um die Zahlung sicherzustellen, oder dass der Scheck, Entwurf oder Auftrag nachtr\u00e4glich aktualisiert wird” oder “die Unzul\u00e4nglichkeit von Geldern oder Krediten auf eine Anpassung der Person zur\u00fcckzuf\u00fchren ist Konto des Kreditinstituts ohne Benachrichtigung der Person. “[11]Siehe auch[edit]Verweise[edit]"},{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BreadcrumbList","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"item":{"@id":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/#breadcrumbitem","name":"Enzyklop\u00e4die"}},{"@type":"ListItem","position":2,"item":{"@id":"https:\/\/wiki.edu.vn\/wiki11\/2020\/12\/24\/uberprufen-sie-das-kiten-wikipedia\/#breadcrumbitem","name":"\u00dcberpr\u00fcfen Sie das Kiten – Wikipedia"}}]}]