Perfektion (Gesetz) – Wikipedia

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Vor dem Gesetz, Perfektion bezieht sich auf die zusätzlichen Schritte, die in Bezug auf ein Sicherheitsinteresse unternommen werden müssen, um es gegenüber Dritten wirksam zu machen[1] oder um seine Wirksamkeit im Falle eines Verzugs des Bewilligers der Sicherheitsinteressen beizubehalten. Im Allgemeinen gewährt ein Sicherungsrecht, sobald es effektiv geschaffen wurde, dem Inhaber des Wertpapiers bestimmte Rechte und erlegt der Partei, die dieses Wertpapier gewährt, Pflichten auf.[2] In vielen Rechtssystemen sind jedoch zusätzliche Schritte – die Perfektionierung des Sicherheitsinteresses – erforderlich, um die Sicherheit gegenüber Dritten wie einem Liquidator durchzusetzen.[3]

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Table of Contents

Konzept[edit]

Perfektion muss als Rechtsbegriff unterschieden werden von:

  • das gewähren oder Schaffung des Sicherheitsinteresses, das seine primäre Gültigkeit schafft;
  • AnhangDies sind Schritte, die das Sicherheitsinteresse mit dem zugrunde liegenden Vermögenswert verknüpfen. und,
  • PrioritätDies ist eine Anordnung konkurrierender Sicherheitsinteressen an demselben Vermögenswert.

Die gleiche Regel — die Common Law Regel in Dearle v HallBeispielsweise kann — sowohl die Perfektion gegenüber Dritten (z. B. nachfolgenden Wertpapierinhabern) als auch die Priorisierung konkurrierender Sicherheitsinteressen regeln.

In den meisten Rechtssystemen besteht das Bedürfnis nach Perfektion nur in Bezug auf Sicherheitsinteressen, die proprietärer Natur sind (wie eine Hypothek oder eine angemessene Belastung). Andere Vereinbarungen, die Sicherheit im losen Sinne des Wortes darstellen – beispielsweise Eigentumsvorbehaltsvereinbarungen, Mietkauf- und Leasingtransaktionen – müssen im rechtlichen Sinne im Allgemeinen nicht perfektioniert werden.

In Indien sieht Section 125 des Companies Act von 1956 vor, dass bestimmte Gebühren gegen Liquidatoren oder Gläubiger ungültig sind, sofern sie nicht registriert sind. Wenn also eine Gebühr nicht beim Registrar of Companies registriert ist und das Unternehmen zufällig liquidiert wird, wird selbst ein gesicherter Gläubiger als ungesichert behandelt.

Arten von Perfektion[edit]

Es gibt drei Hauptmodi, mit denen ein Sicherheitsinteresse perfektioniert werden kann (welche Methode der Perfektionierung anwendbar ist, hängt von der Art des Sicherheitsinteresses und den Gesetzen des jeweiligen Landes ab).

  1. Besitz der Sicherheiten;
  2. gesetzliche Registrierung oder Einreichung;[4] und
  3. Mitteilung an den Schuldner oder einen Fondsinhaber.

Besitz[edit]

Einige Sicherheitsinteressen können nur durch den tatsächlichen Besitz des Vermögenswerts perfektioniert werden. Beispielsweise hängt das Recht zur Durchsetzung des Verkaufs des Vermögenswerts im Rahmen einer Verpfändung (oder eines Pfandrechts) nach dem Common Law vom Besitz dieses Vermögenswerts ab: Eine Vereinbarung, die den Schuldner im Besitz der verpfändeten Sicherheiten belässt, führt nicht zu einem durchsetzbares Sicherheitsinteresse.[5]

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In bestimmten Fällen muss der Besitz nicht sein tatsächlich Besitz, kann aber sein konstruktiv Besitz. Zum Beispiel reicht der Besitz eines Eigentumsdokuments oft aus, wenn es nicht möglich ist, die Ware zu besitzen.[6] In vielen Rechtssystemen kann es auch zu einem konstruktiven Besitz durch Verzierung kommen.

Das Gesetz über die Vervollkommnung von Sicherheitsinteressen durch Inbesitznahme kann manchmal mit dem Gesetz über die Gewährung von Sicherheitsinteressen verwechselt werden, das vorsieht, dass die Hinterlegung bestimmter Vermögenswerte (in der Regel Eigentumsdokumente) eine angemessene Hypothek auf die Waren darstellen kann .[7]

Registrierung oder Einreichung[edit]

Bestimmte Sicherheitsinteressen können durch irgendeine Art von Registrierung oder Einreichung perfektioniert werden. Obwohl die Begriffe synonym verwendet werden, ist es genauer, von der Registrierung als Hinterlegung von Einzelheiten und von der Einreichung als Hinterlegung des Sicherheitsinstruments selbst zu sprechen.[8]

Im Allgemeinen lassen sich Registrierungssysteme in zwei Typen unterteilen:

  1. Registrierung gegen einen bestimmten Schuldner; und
  2. Registrierung gegen einen bestimmten Vermögenswert.

Jeder hat seine eigenen Vor- und Nachteile.

Die Registrierung für einen bestimmten Vermögenswert ist in der Regel nur dann praktikabel, wenn die Vermögenswerte von einer Art und Substanz sind, die es möglich macht, ein Register für die Erfassung von Sicherheitsinteressen gegen sie zu führen. Die meisten Länder verfügen über Systeme zur Registrierung von Sicherheiten in Bezug auf Land, Flugzeuge, Schiffe und Rechte an geistigem Eigentum. Der Vorteil eines Registers in Bezug auf den Vermögenswert besteht darin, dass der vorgeschlagene Kreditgeber, wenn der Schuldner einen Vermögenswert als Sicherheit stellen möchte, schnell und endgültig prüfen kann, ob der Vermögenswert belastet ist oder nicht. Probleme treten auf, wenn ein gesicherter Gläubiger nicht bei der richtigen Stelle einreicht und potenzielle Kreditgeber ohne Benachrichtigung über Belastungen potenzieller Sicherheiten zurückbleiben. Ein besonderer Hinweis zur Perfektionierung von Sicherheitsinteressen in einem Patent ist ein Beispiel für dieses Problem der Fehlkommunikation. Um ein Sicherheitsinteresse an einem Patent zu vervollkommnen, reicht es nicht aus, dass Sie ein Patent beim Patent- und Markenamt einreichen. Ein gesicherter Gläubiger muss, um sein Interesse zu vervollkommnen, im UCC-Anmeldesystem einreichen. Dies liegt daran, dass das Patentgesetz die staatlichen Anforderungen für die Einreichung nicht “vorwegnimmt”. In anderen Zusammenhängen ist eine Einreichung außerhalb des UCC-Ablagesystems angemessen, um ein Sicherheitsinteresse zu vervollkommnen.[9] In einigen Ländern können Fachregister nicht immer als “Informationsquelle aus einer Hand” betrachtet werden.[10]

Die Registrierung gegen einen Schuldner erfolgt in der Regel so, dass der Schuldner die Registrierung bestimmter Sicherheitsinteressen verlangt. Der Vorteil ist, dass ein Kreditgeber schnell erkennen kann, welche Vermögenswerte des Schuldners belastet sind und welche nicht. Da jedoch bei vielen Registrierungssystemen nicht alle Arten von Sicherheitsinteressen registriert werden müssen, können Lücken bestehen bleiben. Systeme, die Sicherheiten gegen den Schuldner registrieren, dienen auch nicht als Überprüfung, ob der Schuldner tatsächlich Eigentum an einem der relevanten Vermögenswerte hat, sondern lediglich, dass er keine Sicherheitsinteressen für sie geschaffen hat.[11]

Die Position wird jedoch durch die Tatsache erschwert, dass viele Rechtssysteme beide austauschbar verwenden. Ein von einem Schuldner für einen bestimmten Vermögenswert in einem bestimmten Land gewährter Sicherheitszins muss möglicherweise gegen den Schuldner, gegen den Vermögenswert, gegen beide oder gegen beide registriert werden.[12]

Beachten[edit]

In einigen Rechtssystemen erfordert die Vervollkommnung eines Sicherheitsinteresses die Benachrichtigung eines relevanten Dritten. Dies tritt am häufigsten in Bezug auf die Sicherheit einer Schuld oder einer anderen auf in Aktion gewähltDie Partei, die die Schulden schuldet oder den Fonds hält, muss benachrichtigt werden. Nach englischem Recht ist die bekannte Regel in ein häufig genanntes Beispiel Dearle v Hall. Nach der Regel, wenn A von X Geld geschuldet wird und A dann B eine angemessene Gebühr für diese Schuld gewährt und dann C eine zweite angemessene Gebühr für dieselbe Schuld gewährt, dann die Fähigkeit, die Gebühr entweder von B oder C durchzusetzen gegen das Geld in X ‘Händen ist abhängig von der Mitteilung an X. Die Kontroverse in der Regel bezieht sich auf die Tatsache, dass es auch eine Regel von ist PrioritätDies bedeutet, dass (wenn ihre Rechte ansonsten gleich sind) derjenige, der X benachrichtigt, den vorherigen Anspruch hat, unabhängig von der Reihenfolge, in der die angemessenen Gebühren gewährt wurden.

In vielen Rechtssystemen des Common Law, in denen eine Abtretung einer Schuld vorliegt, kann der Abtretungsempfänger die Rechte des abtretenden Gläubigers gegenüber dem Schuldner nicht durchsetzen, es sei denn, die Abtretung wurde angekündigt und die Abtretung wurde mitgeteilt. Der Schuldner kann die Schuld ungeachtet der Abtretung weiterhin durch Zahlung des Geldes an den Gläubiger begleichen.

Siehe auch[edit]

  1. ^ Siehe allgemein “Perfektion des Sicherheitsinteresses”, Black’s Law Dictionary, S. 1023-1023 (5. Aufl. 1979).
  2. ^ Mace Builders gegen Lunn [1987] Ch 191
  3. ^ Zum Beispiel verlangt Section 395 des Companies Act 1986 des Vereinigten Königreichs, dass bestimmte Sicherheitsinteressen innerhalb von 21 Tagen nach ihrer Gründung beim Companies House eingereicht werden. Ein Versäumnis, eine solche Einreichung vorzunehmen, hat keinen Einfluss auf die Gültigkeit der Sicherungsrechte zwischen dem Schuldner und der gesicherten Partei. Wenn der Schuldner jedoch in eine insolvente Liquidation geht, sind die Sicherungsrechte gegen den Liquidator nichtig.
  4. ^ Wie die oben erwähnte Einreichung gemäß Abschnitt 395 des United Kingdom Companies Act 1986
  5. ^ Dublin City Distilery Co Ltd gegen Doherty [1914] AC 823
  6. ^ Obwohl sehen Offizieller Bevollmächtigter von Madras gegen Mercantile Bank of India [1935] AC 53, wo Lord Wright schloss, dass dies möglicherweise nicht der Fall ist, diskutiert und erklärt in anderen Begriffen in Handelsrecht von Roy Goode.
  7. ^ Ein aktuelles Beispiel für eine auf diese Weise in Australien geschaffene gerechte Hypothek finden Sie unter Theodore gegen Mistford Pty Ltd. [2005] HCA 45, (2005) 221 CLR 612 (1. September 2005), High Court (Australien).
  8. ^ Bericht des Ausschusses für Verbraucherkredite (Cmnd. 4596, 1971), Ziffer 5.7.13; Die Unterscheidung hat eine gewisse Bedeutung, da die Registrierung von Angaben Dritte nur darauf aufmerksam macht, dass ein Sicherheitsinteresse besteht, während sie bei der Einreichung die Bedingungen des Sicherheitsinteresses einsehen können.
  9. ^ Lopucki, Warren & Lawless. Gesicherte Transaktionen: Ein Systemansatz (8. Aufl.). Wolters Kluwer. S. 288–89.
  10. ^ Für eine Analyse der Unsicherheiten in Bezug auf Register für geistiges Eigentum in Großbritannien siehe Andrea Tosato, Sicherheitsinteressen über geistiges Eigentum (2011) Journal of Intellectual Property Law and Practice 99 [1][2]
  11. ^ Ein Kreditgeber kann immer noch in Schwierigkeiten sein, wenn sich herausstellt, dass die Waren einem Leasingvertrag oder einer Eigentumsvorbehaltsvereinbarung oder einer anderen Form einer nicht registrierbaren Vereinbarung unterliegen.
  12. ^ Wenn ein Unternehmen im Vereinigten Königreich beispielsweise eine Hypothek auf Grundstücke und deren Mieteinnahmen gewähren würde, wäre diese sowohl gegen das Unternehmen (gemäß Abschnitt 395 des Companies Act) als auch gegen den Vermögenswert (gemäß dem Grundbuchgesetz und / oder das Land Charges Act), aber dasselbe Unternehmen, das eine feste angemessene Gebühr für ein Auto gewährt, wäre nicht verpflichtet, es irgendwo zu registrieren.


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