合法化テスト – ウィキペディア

正当化テスト 一般に、適切な正当化論文に基づいて、文書やその他の文書での署名の信頼性の調査、特にアカウント、デポまたは閉鎖科目、およびテーブルショップでの身元の調査の際に顧客を特定するために法的に必要な手順に基づいて、署名の信頼性の調査です。

原則として、IDカードまたはパスポートのみが正当化テストに適していると考えられています。登録証明書、運転免許証、名刺などのその他の論文は通常、受け入れられません。人事情報またはパスポートには、姓、名、誕生日、出生地、国籍、住所などの正当化に必要なすべての個人情報が含まれます。このドキュメントは、合法化テスト時にまだ有効でなければなりません。さらに、発行機関、提示されたドキュメントのタイプ（例：IDカード、パスポートなど）、およびID番号も記録する必要があります（ §8 パラグラフ2文1 GWG）。身元を確認するために提出された公式IDカードは、完全にコピーされるか、義務的にデジタル記録する必要があります（セクション8（2）文2 GWG）。

正当化テストには、長い円が必要です 経済、管理、警察/裁判所（「個人情報の決定」; §163b ただし、STPO）が、この用語は主に信用機関に限定されています。一般に、合法化テストは、合法的な論文に存在する元の署名と行われた署名の合意が比較によって決定されなければならない場合、民法で必要です。両方の署名が一致する場合、署名の信頼性が話され、署名された契約、ドキュメント、または文書が法的に効果的になります。彼の署名により、署名は、ブリーフのコンテンツに対して全責任を負うという無条件の意志を表明しています。 ^[初め] 後 §416 ZPOは、出展者が出展者によって署名されたプライベート証明書を提供します。したがって、個人文書では、署名の信ity性が特に重要です。上記のテキストは、それが現実であるという（反論可能な）法的推定です（ §440 パラグラフ2 ZPO）。ただし、署名の信ity性に対する良い信念は、法的保護を享受していません。正当化テストが控えられ、署名が法的紛争で無効として行われた場合、対応する契約は無効になります。このため、すべての契約パートナーが契約の完全な正当化テストを実施することをお勧めします。

信用機関に加えて、合法化テストは、他の契約パートナーによって署名されたときに契約パートナーが存在した場合にのみ、署名の自己治療を観察した場合にのみ調剤できます。信用機関の外での合法化テストは、署名パフォーマンスが繰り返され、行われている場合にも回避できます。独自の署名を使用すると、署名は、ドキュメントの内容が法的拘束力のあるものと見なされていることを確認します。

公証人は、認証と証明書の合法化テストも実施します。公証人の認定とは、公証人の存在下での出展者の署名または署名が、指定された時間に説明によって完了または認識されていることを証言することです（指定された時点で説明されています（ §§39および40 bonkg）。彼女はまた、名前でリストされている人と説明が同一であることを確認します。ただし、認定は、署名の信ity性と表現する許可のみを指します。公証人の前の交渉で、参加者は認定が発生した場合に意志を宣言します（ §8 beurkg）、録音、読み、承認、承認、公証人による指導後の公証人（承認、読み取り、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み、読み取り、読み取り、読み取り、読み取りそれ、 §§9および13 bonkg）。公証人は、公証文書に代表する許可を確認します §21 Bnoto代替認証の証明書の形式での登録簿における公証人検査による。後 §32 パラグラフ1文1 GBOは、登録された商業、協同組合、パートナーシップ、または協会の登録登録、および法人および企業の存在で証明書で登録されます。 §21 パラグラフ1 Bnoto。

ドイツの信用機関には特別な規制が適用されます。

アカウント、デポ、ロッカーの開設と管理 [ 編集 | ソーステキストを編集します ]

付随する信用機関は、口座にアカウント（アカウントに出席する義務）が発生した場合、適切な形式で処分し、適切な情報を処分し、遵守する権利のある人物と住所について確実性を取得する必要があります。税法は、アイデンティティ試験によって話されています（ §154 ao）。正当化テスト中、アカウントまたは預金者の身元だけでなく、理解できるものの身元も決定できます。インターネットバンクなど、顧客が存在しない場合は、 非人格的な正当化テスト 実行されます。
これの最も一般的な方法は、ポストインデンス手順です。ポストは正当な論文をチェックし、それぞれの銀行に合法化の確認を転送します。法人は、商業登録簿、協会の登録簿、協同登録簿、またはパートナーシップ登録からの現在の抜粋に基づいて、自分自身を正当化する必要があります。抜粋では、法人、会社本部のフルネーム、および代表者の権利があるすべての人の名前がリストされています。新しい電子IDカードを介してドイツで別のオプションが提供されます。これには、コンピューターに接続されたカードリーダーが必要です。 IDカードは、PINを入力した後、IDから必要なデータを読み取り、クレジット機関に暗号化されたものを送信します。 ^[2]

お金ベースのトランザクションの識別 [ 編集 | ソーステキストを編集します ]

正当化テストは、マネーロンダリングを防ぐために「顧客を知る」原則を実装するのに役立ちます。この目的のために、信用機関はその後になります § 十 パラグラフ1 GWGは、その人と 身元を確認します。の §2 しかし、GWGはそれをはるかに超えてアイデンティティテスト機関の輪です 拡張を超えて。その後、アイデンティティの決定は、名前、生年月日、生年月日、国籍、住所にまで及びます（ §11 パラグラフ4 GWG）。この情報は、所有者の写真を含む有効な公式IDとパスポートと 特定の義務は、特にパスポート、身分証明書、またはパスポート、または国内法または外国の法律条項に従って承認されているパスポート、身分証明書またはパスポート、または表示に基づいて満たされています（ §12番目 パラグラフ1 GWG）。法人またはパートナーシップの場合、商業または協同組合の登録簿または同等の公式登録簿またはディレクトリからの抜粋を要求する必要があります（ §12番目 パラグラフ2 GWG）。

保険 [ 編集 | ソーステキストを編集します ]

保険会社はまた、進行中のプレミアムが1,000ユーロまたはプレミアムデポの1回のボーナスまたはデポジットを超える場合、申請者/保険契約者と合法化をテストする義務があります。通常、動的契約の所有者を特定する必要があります。

銀行の顧客の合法化テストに関する規制は、金融市場のマネーロンダリング法（FM-GWG）にあります ^[3] 説明された。によると §5 fm-gwgがあります §6 FM-GWGは、次の状況下で顧客にケア義務を適用するために：

義務には、顧客の身元を把握する義務も含まれています（ §6 パラグラフ1 Z 1 FM-GWG）。この正当化テストは、ドイツの規則によると、公式の写真IDの個人的な提出によるものです。これには、有効な運転免許証も含まれます（ §6 パラグラフ2 Z 1 FM-GWG）。法律または未成年者の場合、自分のアイデンティティに加えて、代表者の承認と代表者の身元（商業登録抽出物を提出することによる法律事業体として）も実証されなければなりません（法的団体で） §6 ABS 1 Z 2 FM-GWG）。

1. ↑ u。 a。 2005年5月10日のBGH判決 、az。：xi zr 128/04、全文; NJW 2005、2086、2087手続き上の顧客。
2. ↑ BMI： 新しいIDカード>市民>アプリケーション>ファイナンス
3. ↑ 金融市場でのマネーロンダリングとテロの資金調達を防ぐための連邦法（金融市場のマネーロンダリングLaw-FM-GWG） 、STF： BGBL。 nr。 118/2016 、I.D.G.F。