Ameriprise Financial – Wikipedia

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Finanzdienstleistungsunternehmen

Ameriprise Financial, Inc. ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen und eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Delaware und Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.[1] Es bietet Finanzplanungsprodukte und -dienstleistungen an, darunter Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung, Versicherungen, Renten und Nachlassplanung.[1]

Im Jahr 2019 kamen über 85 % der Einnahmen des Unternehmens aus der Vermögensverwaltung.[1]

Zu den wichtigsten Tochtergesellschaften des Unternehmens gehören Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company und Columbia Threadneedle Investments, seine globale Vermögensverwaltungsmarke und ein Anbieter von Investitionen für institutionelle und private Kunden.

Ameriprise war früher ein Geschäftsbereich von American Express, der im September 2005 die Unternehmensausgliederung des Unternehmens abschloss.

Das Unternehmen steht auf Platz 245 der Fortune 500.[2] Es steht auf der Liste der größten Banken in den Vereinigten Staaten. Es ist auch der neuntgrößte unabhängige Broker-Dealer, basierend auf dem verwalteten Vermögen.[3] Es ist eines der größten Finanzplanungsunternehmen in den Vereinigten Staaten und gehört zu den 25 größten Vermögensverwaltern der Welt.[1] Bei den langfristigen Investmentfondsvermögen in den USA belegt es den 8. Platz, bei den britischen Publikumsfonds den 4. Platz und beim weltweit verwalteten Vermögen den 27. Platz.

Aktuelle Operationen[edit]

Das Unternehmen ist spezialisiert auf die Altersvorsorge für relativ wohlhabende Kunden. Das Unternehmen bietet variable Renten sowie Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen an. Es betreibt auch die Ameriprise Bank, FSB, die eine Vielzahl von Verbraucherbank- und Kreditprodukten sowie persönliche Vertrauensdienste und damit verbundene Dienstleistungen anbietet. Seit 2015 firmiert der Vermögensverwaltungsarm unter dem Namen Columbia Threadneedle Investments. Das Unternehmen verwendet drei Hauptmarken für seine Geschäfte in den Vereinigten Staaten: Ameriprise Financial, Columbia Management und RiverSource. Die Marke Threadneedle wird für die Produkte seiner internationalen Vermögensverwalter verwendet. Ameriprise Financial Services, eine Tochtergesellschaft für Finanzplanung und Einzelhandel, ist ein registrierter Broker-Dealer und ein registrierter Anlageberater. Es verfügt über ein integriertes Modell umfassender und personalisierter Finanzplanung, diversifizierter Produktherstellung und verbundenem und nicht verbundenem Vertrieb über sein Netzwerk von Finanzberatern und registrierten Vertretern. Zu den Einzelhandelsprodukten und -dienstleistungen, die die Marke Ameriprise Financial verwenden, gehören diejenigen, die das Unternehmen über seine angeschlossenen Berater anbietet (z.[1]RiverSource ist die Marke für die Rentenprodukte des Unternehmens und für die von den RiverSource Life-Gesellschaften herausgegebenen Schutzprodukte, einschließlich Lebens- und Erwerbsunfähigkeitsversicherungsprodukten.[1]

Columbia Threadneedle-Investitionen[edit]

Ameriprise-Berater[edit]

Ameriprise Financial hat mehr als 9.700 Markenberater, die fünftgrößte Markenberatergruppe in den USA[1]

Geschichte[edit]

1894 gründete John Tappan das Investors Syndicate in Minneapolis.[4]

Im Jahr 1925 fusionierte der Geschäftsmann von der Westküste, JR Ridgway, seine Investmentfirma mit dem Investors Syndicate und übernahm das Amt des Präsidenten.[4]

Im Jahr 1937, nach dem Tod des damals 50-jährigen JR Ridgway an Leukämie, wurde der 23-jährige JR Ridgway Sr. zum Präsidenten ernannt.[4]

1940 führte Investors Syndicate einen der ersten Investmentfonds ein, den Investors Mutual Fund, der seinen Kunden neue Anlagemöglichkeiten und zwei Vorteile bietet: Diversifikation und professionelles Management. In den 1960er Jahren war der Investors Mutual Fund der größte gemischte Investmentfonds der Welt.[4]

1949 änderte Investors Syndicate seinen Namen in Investors Diversified Services, Inc. (IDS).[4]

1958 gründete IDS die Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (heute bekannt als RiverSource Life Insurance Company).[4]

1974 wird das IDS Center (heute IDS Center) in der Innenstadt von Minneapolis als Firmensitz eröffnet.[4]

1979 verkaufte die Familie Ridgway den letzten Teil ihres Eigentumsanteils. Durch eine Fusion wurde IDS zu einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft der Alleghany Corporation.[4]

1984 erwarb American Express IDS Financial Services von der Alleghany Corporation.[4]

1986 erwarb IDS die Wisconsin Employers Casualty Company aus Green Bay, Wisconsin und benannte sie in IDS Property Casualty Insurance Company um.[4]

1994 erreichte IDS ein Vermögen von 100 Milliarden US-Dollar.[4]

Mit Wirkung zum 1. Januar 1995 änderte IDS seinen Namen in American Express Financial Corporation und firmierte als American Express Financial Advisors (AEFA).[5]

Im Oktober 2003 erwarb AEFA Threadneedle Asset Management Holdings mit Sitz in London.[4][6]

Im September 2005 schloss American Express die Unternehmensausgliederung von AEFA als Ameriprise Financial, Inc., eine Aktiengesellschaft, ab.[4][7]

Im September 2006 gründete das Unternehmen die Ameriprise Bank, FSB.[4][8]

Im Februar 2008 erwarb Threadneedle das Full-Service-Pensionsgeschäft von Invesco Perpetual mit einem Gesamtvermögen von 470 Millionen Pfund Sterling.[9]

Im Jahr 2009 erwarb Ameriprise das Investmentfondsgeschäft World Express Funds der Standard Chartered Bank, wodurch Threadneedle eine etablierte SICAV-Plattform mit Sitz in Luxemburg mit einem verwalteten Vermögen von über 2,38 Milliarden US-Dollar zur Verfügung gestellt wurde.[10]

Im August 2011 gab Threadneedle den Erwerb des Anlagevermögens von 8 Mrd. GBP von LV= bekannt.[11][12]

Im November 2008 erwarb das Unternehmen H&R Block Financial Advisors für 315 Millionen US-Dollar und die Vermögensverwaltungsgesellschaft J. & W. Seligman & Co. für 400 Millionen US-Dollar.[13]

Während der Großen Rezession lehnte das Unternehmen eine Investition des US-Finanzministeriums im Rahmen des Troubled Asset Relief Program ab.[4][14]

Im Mai 2010 erwarb Ameriprise Financial Columbia Management, das langfristige Vermögensverwaltungsgeschäft der Bank of America, für 1 Milliarde US-Dollar.[15]

Am 25. April 2011 gab Ameriprise bekannt, dass es versucht, einen “geeigneten Käufer” für die Securities America Financial Corporation zu finden, damit sich seine registrierten Vertreter auf Wachstumschancen konzentrieren können.[16] Im November 2011 schloss Ameriprise den Verkauf von Securities America an Ladenburg Thalmann Financial Services für 150 Millionen US-Dollar in bar und potenzielle zukünftige Zahlungen ab.[17] Die Wurzeln von Securities America gehen auf Financial Dynamics zurück, eine 1984 von Steve Wild gegründete Versicherungsmarketingorganisation mit zwischen 10.000 und 12.000 angeschlossenen unabhängigen Versicherungsagenten. 1993 gründete Financial Dynamics Securities America, einen unabhängigen Wertpapiermakler/-händler, um seinen Versicherungsvertrieb zu nutzen, um über ein nationales Netzwerk unabhängiger Finanzberater Anlagemanagement, Finanzberatung und Finanzplanung anzubieten. 1998 wurde Securities America von American Express übernommen und im September 2005 im Rahmen der Unternehmensausgliederung an Ameriprise übertragen. 2009 erwarb Securities America Brecek & Young Advisors, einen in Kalifornien ansässigen Broker/Händler.[18] Securities America erhielt 2011 den ersten Practitioner Thought Leadership Award der Retirement Income Industry Association.[19]

Im Januar 2012 eröffnete das Unternehmen seine Dienste für Einzelpersonen in Indien mit einem Mindesteinkommen von 40.000 US-Dollar.[20] Ameriprise gründete auch eine Versicherungsmaklergesellschaft in Indien, die von der indischen Versicherungsaufsichtsbehörde IRDA für den Handel mit Versicherungsprodukten lizenziert wurde. Ameriprise India eröffnete Niederlassungen in Delhi, Gurgaon, Greater Noida, Mumbai und Pune. Im Mai 2014 schloss Ameriprise die aufstrebende Finanzplanungsabteilung in Indien mit der Begründung schlechter Aussichten für kostenpflichtige Beratungsdienste.[21]

Im Januar 2013 schloss das Unternehmen die Umwandlung seiner Bundessparkassentochter Ameriprise Bank, FSB, in eine nationale Treuhandbank mit beschränkten Befugnissen ab.[22]

Im Jahr 2015 wurde Threadneedle in Columbia Threadneedle umbenannt.[23]

Im Jahr 2017 erwarb das Unternehmen Investment Professionals, Inc.[24]

Im Jahr 2019 verkaufte das Unternehmen Ameriprise Auto & Home Insurance für 1,05 Milliarden US-Dollar an American Family Insurance.[25][26]

Kritik und Kontroverse[edit]

Im Jahr 2003 wurde Securities America mit einer Geldstrafe von 5,4 Millionen US-Dollar belegt, weil sie einen Broker unter falschem Namen in seinem Büro in Orlando arbeiten ließ und angeblich gefälschte Investitionen tätigte.[27]

Im Juli 2005 erzielte New Hampshire mit Ameriprise Financial Advisors eine Einigung in Höhe von 7,4 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen behauptete, das Unternehmen habe gegen das Gesetz verstoßen, indem es seine Finanzberater dafür belohnte, seinen Kunden leistungsschwache interne Investmentfonds zu empfehlen.[28]

Im Dezember 2005 stimmte Ameriprise zu, 12,3 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die NASD-Gebühren im Zusammenhang mit einer angeblich begünstigten Behandlung einiger Investmentfonds im Austausch für Maklergeschäfte zu begleichen.[29]

Im Dezember 2005 stimmte das Unternehmen zu, 15 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Market-Timing-Gebühren der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC zu begleichen.[30] Das Handelsministerium von Minnesota verhängte Geldbußen in Höhe von 2 Millionen US-Dollar für ähnliche Verstöße gegen das Market-Timing und die National Association of Securities Dealers verhängte eine Geldstrafe von zusätzlich 12,3 Millionen US-Dollar an Ameriprise für unangemessene Aktienverkäufe.[31] Ameriprise hatte nicht bekannt gegeben, welche Gelder zeitlich begrenzt waren, die Namen der beteiligten Personen und die genaue Art der ergriffenen Disziplinarmaßnahmen. Morningstar, Inc. reduzierte vorübergehend die Stewardship-Bewertung für die Fonds von Ameriprise, obwohl dies keine Auswirkungen auf die Gesamtbewertung des Fonds durch diese Firma hatte.[32]

Im September 2006 erzielte Securities America mit einer Gruppe von ExxonMobil-Rentnern einen Vergleich in Höhe von 16,3 Millionen US-Dollar, weil sie einen verbundenen Broker nicht beaufsichtigten.[33]

Im Dezember 2006 sprach ein NASD-Schiedsgericht drei pensionierten American Airlines-Piloten 9,3 Millionen US-Dollar gegen Securities America und einen ehemals verbundenen Makler wegen angeblichen Missbrauchs ihrer Ersparnisse zu.[34][35]

Ebenfalls im Dezember 2006 begleichte das Unternehmen die Anklage wegen eines verlorenen Laptops mit Kundendaten.[36]

Am 11. Juli 2007 verhängte die NASD eine Geldstrafe von 375.000 USD gegen Securities America, weil sie die von einer Investmentfondsgesellschaft gelenkten Maklerprovisionen unrechtmäßig mit einem ehemaligen Broker von Securities America geteilt hatte.[37]

Im September 2008 stimmte das Unternehmen zu, bis zu 33 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Verluste der Anleger im Reserve Primary Fund zu decken.[38]

Am 10. Juli 2009 stimmte das Unternehmen einer Zahlung von 17,3 Mio ) an seine Brokerage-Kunden vor der Abspaltung von American Express.[39][40]

Am 15. April 2011 schlossen Securities America, Inc. (SAI) und ihre Holdinggesellschaft, Securities America Financial Corporation, Vergleichsvereinbarungen im Zusammenhang mit dem Verkauf von Privatplatzierungspapieren von Medical Capital und Provident Royalties ab, die zu einem Vorsteuergewinn von 118 Millionen US-Dollar führten -Steuerbelastung im ersten Quartal 2011. Die Belastung erfolgt zusätzlich zu einer Vorsteuerbelastung von 40 Millionen US-Dollar im vierten Quartal 2010.[41]

Im April 2008 stimmte das Unternehmen zu, New Hampshire 3,8 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Vorwürfe beizulegen, dass seine Agenten in Portsmouth die Unterschriften von Kunden gefälscht haben, um Abstriche zu machen und deren Einkommen zu steigern.[42]

Im Oktober 2010 verklagte Michael Loscalso, ein Filialleiter in West Conshohocken, Pennsylvania, der 260.000 US-Dollar pro Jahr verdiente, das Unternehmen, nachdem es entlassen worden war, angeblich wegen schwerer Vorwürfe über die Aufsicht des Unternehmens über Makler.[43]

Im Oktober 2014 gab eine ehemalige Ameriprise-Beraterin in Plymouth, Minnesota, zu, 1 Million Dollar von Kundenkonten gestohlen zu haben, die sie bei Victoria’s Secret für Karibikkreuzfahrten, Salonbesuche und Spenden an eine lokale katholische Kirche ausgegeben hatte.[44]

Im März 2015 zahlte das Unternehmen 27,5 Millionen US-Dollar, um eine Klage beizulegen, in der es seinen eigenen Mitarbeitern im Rahmen seines 401(k)-Programms hohe Gebühren in Rechnung stellte.[45]

Im Dezember 2016 einigte sich das Unternehmen mit dem US-Arbeitsministerium darauf, 128.200 US-Dollar an Lohnrückstand für die Diskriminierung von 20 schwarzen Angestellten zu zahlen, indem sie ihnen weniger zahlten als ähnlich situierte weiße Arbeiter.[46]

Im Februar 2018 zahlte das Unternehmen 230.000 US-Dollar, um Vorwürfe der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC beizulegen, dass Kunden in Fonds mit höheren Gebühren eingezahlt wurden.[47]

Im August 2018 zahlte das Unternehmen 4,5 Mio. Jahr Zeitraum.[48]

Verweise[edit]

  1. ^ ein B C D e F g h “Ameriprise Financial, Inc. 2019 Formular 10-K Jahresbericht”. US-Börsenaufsichtsbehörde.
  2. ^ “Fortune 500: Ameriprise”. Reichtum.
  3. ^ “Top 15 Broker-Dealer-Firmen”. Investopädie.
  4. ^ ein B C D e F g h ich J k l m n Ö “Unsere Geschichte”. Ameriprise Finanz.
  5. ^ “IDS, eine Amex-Einheit, um einen neuen Namen zu bekommen”. Amerikanischer Bankier. 28. Juli 1994.
  6. ^ “American Express schließt Übernahme von Threadneedle Asset Management ab” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 1. Oktober 2003.
  7. ^ “Steuerinformationen für Ameriprise Spin-off” (PDF). American Express. 3. Oktober 2005.
  8. ^ “Ameriprise gründet Bank”. Denkberater. 19.09.2006.
  9. ^ “Threadneedle kauft Invesco Perpetual DC-Einheit”. Renten & Investitionen. 6. Februar 2008.
  10. ^ “Threadneedle erwirbt World Express Funds”. Investmentasia.net.
  11. ^ Cobley, Mark (15. August 2011). “Threadneedle erwirbt formell LV= Fondsgeschäft”. FnLondon.
  12. ^ “Threadneedle zum Erwerb von £8 Mrd. LVAM”. Institutioneller Investor. 10. Juli 2011.
  13. ^ “Ameriprise Financial schließt Übernahme von H&R Block Financial Advisors ab” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 3. November 2008.
  14. ^ Barr, Colin (15. Mai 2009). “Versicherer an das Finanzministerium: Nein danke an TARP”. Reichtum.
  15. ^ “Ameriprise Financial schließt die Übernahme des Columbia-Managements ab” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 3. Mai 2010.
  16. ^ CRAIG, SUSANNE (25. April 2011). “Ameriprise verkauft Wertpapiere Amerika”. Die New York Times.
  17. ^ “Ladenburg Thalmann schließt Übernahme von Securities America ab” (Pressemitteilung). Ladenburg Thalmann Finanzdienstleistungen. 7. November 2011.
  18. ^ “SECURITIES AMERICA SCHLIESST ERWERB VON SUNSET FINANCIAL SERVICES ASSETS AB” (Pressemitteilung). Wertpapiere Amerika. 18. November 2014.
  19. ^ “SECURITIES AMERICA ERHÄLT EINKOMMENSVERTEILUNG THOUGHT LEADER AWARD” (Pressemitteilung). Wertpapiere Amerika. 9. Juni 2011.
  20. ^ Sinha, Prabhakar (12. Januar 2012). “Ein US-amerikanischer Finanzplanungs-Major tritt in Indien ein”. Die Zeiten von Indien.
  21. ^ “Ameriprise Financial schließt Finanzplanungsabteilung in Indien”. Die Zeiten von Indien. 2. Mai 2014.
  22. ^ “Ameriprise Financial, Inc. Formular 10-K Jahresbericht 2012”. US-Börsenaufsichtsbehörde.
  23. ^ Lobo, Dylan (12. Januar 2015). “Threadneedle to Rebranding bei großer Investment-Fusion”. Citywire.
  24. ^ “Ameriprise Financial gibt Vereinbarung zur Übernahme von Investment Professionals, Inc.” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 24.04.2017.
  25. ^ “Amerikanisches Familienunternehmen gewinnt Kunden, streut Sturmrisiko durch Übernahme von Ameriprise Auto & Home” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 2. April 2019.
  26. ^ Lesk, Sari (2. April 2019). “Amerikanische Familie kauft Ameriprise Auto & Home aus De Pere für 1,05 Milliarden US-Dollar”. American City Business Journals.
  27. ^ Cowan, Lynn (8. August 2003). “American-Express-Broker benutzt gestohlene Identität”. USA heute.
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  32. ^ Dutta, Arijit (8. Dezember 2005). “Ameriprise einigt sich mit SEC”. Morningstar, Inc.
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  40. ^ Grayson, Katharine (10. Juli 2009). “Ameriprise zahlt 17,3 Millionen US-Dollar, um die SEC-Gebühr zu begleichen”. American City Business Journals.
  41. ^ “Ameriprise Finanzberichte für das erste Quartal 2011” (Pressemitteilung). Geschäftsverbindung. 25.04.2011.
  42. ^ “Ameriprise zahlt dem Staat 3,8 Millionen Dollar für Praktiken”. New Hampshire-Geschäftsrückblick. 25.04.2008.
  43. ^ Kelly, Bruce (28. Februar 2011). “Ex-Ameriprise-Manager: Ich wurde entlassen, weil ich Verstöße gemeldet habe”. InvestmentNews.
  44. ^ Furst, Randy (18. Oktober 2014). “Ehemaliger Ameriprise-Berater aus Plymouth gibt zu, Kunden in Höhe von 1 Million US-Dollar betrogen zu haben”. Sternentribüne.
  45. ^ Kennedy, Clare (27. März 2015). „Ameriprise wird 27,5 Millionen US-Dollar zahlen, um den Prozess über die Rentenfonds der Mitarbeiter beizulegen“. American City Business Journals.
  46. ^ Hughlett, Mike (8. Dezember 2016). “Ameriprise begleicht Diskriminierungsvorwürfe des US-Arbeitsministeriums”. Sternentribüne.
  47. ^ Moyer, Liz (28. Februar 2018). “Ameriprise hat Rentensparer bei Fonds mit höheren Gebühren ‘benachteiligt’, sagt die SEC.”. CNBC.
  48. ^ “SEC berechnet Ameriprise Financial Services für das Versäumnis, Kundenvermögen zu schützen” (Pressemitteilung). US-Börsenaufsichtsbehörde. 15. August 2018.

Externe Links[edit]


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